트럼프 1기 때 달러·금리 약세…주가는 바이든 때와 비슷한 상승률
도널드 트럼프 전 미국 대통령이 재선에 성공하면서 금융시장에도 많은 변화가 일어날 것이라는 예측이 나오고 있다. 전문가는 대부분 트럼프 당선이 경제 전반에 긍정적 영향을 미칠 것으로 예상하고 있으며 특히 주식시장, 달러가치, 금리 …
김성일 업라이즈투자자문 연금·투자연구소장2024년 11월 20일
퇴직연금 실물이전, 높은 수익률 광고에 현혹되지 마세요
10월 31일부터 시행에 들어간 ‘퇴직연금 실물이전’은 퇴직연금 가입자가 펀드나 상장지수펀드(ETF) 같은 기존 운용 상품을 매도(해지)하지 않고 퇴직연금 사업자만 바꿔 이전할 수 있는 서비스를 말한다. 기존에는 퇴직연금 계좌를 다…
김성일 업라이즈투자자문 연금·투자연구소장2024년 11월 04일
퇴직연금 불릴 또 하나의 대안 디딤펀드
금융투자협회(금투협)와 금융업계가 함께 준비해온 ‘디딤펀드’가 9월 말 출시됐다. 디딤펀드는 업계 공동 브랜드로, 자산배분 전략(주식·채권 등 분산투자, 리밸런싱)을 통해 중장기 수익을 추구하는 밸런스드펀드(BF)형 자산배분 펀드다…
김성일 업라이즈투자자문 연금·투자연구소장2024년 10월 22일
금리 하락하면 채권 가격 상승? 같은 미국채 ETF여도 성과 제각각
미국 중앙은행인 연방준비제도(연준)가 9월 18일(현지 시간) 4년 반 만에 기준금리를 인하했다. 2020년 코로나19 팬데믹 이후 치솟은 물가를 잡으려고 펼쳤던 고금리 정책을 마침내 중단한 것이다. 기준금리가 기존 5.25∼5.5…
김성일 업라이즈투자자문 연금·투자연구소장2024년 10월 10일
3년 만기 된 ISA, 순수익이 비과세 한도 넘으면 해지해야 절세 가능
7월 말 기준 가입자 수 555만 명을 넘어선 개인종합자산관리계좌(Individual Savings Account·ISA)는 이제 명실상부한 ‘국민 절세 통장’이 됐다. 2016년 신탁형 ISA와 일임형 ISA가 먼저 첫선을 보였고…
김성일 업라이즈투자자문 연금·투자연구소장2024년 09월 26일
이기는 투자는 스포츠 게임처럼, 수비·체력·지구력이 필요하다
투자는 종종 ‘투자자와 시장의 싸움’으로 표현된다. 나의 공격이 먹히면 내가 예상한 방향으로 자산 가격이 움직여 돈을 벌 수 있지만, 투자라는 경기에서는 상대방(시장)도 종종 나의 예상을 빗나가는 공격을 하게 마련이다. 2020년에…
김성일 업라이즈투자자문 연금·투자연구소장2024년 08월 28일
도입 1년 퇴직연금 사전지정운용제도, 제도 바뀌어야 수익률 개선
근로자의 은퇴 준비를 돕기 위한 퇴직연금 사전지정운용제도(디폴트옵션)가 도입 1년을 넘었다. 이 제도는 2022년 7월 도입돼 1년간 시범운용을 거쳐 지난해 7월 본격 시행됐다. 미국과 영국, 호주 등 주요 연금 선진국에서 운용하는…
김성일 업라이즈투자자문 연금·투자연구소장2024년 08월 14일
자산배분으로 연금 불리기 TDF ETF 주목
고용노동부와 금융감독원은 6월 말 퇴직연금 우수 사례를 논의하는 간담회를 가졌다. 이날 이복현 금감원장은 “퇴직연금 가입자 교육, 상품 제시, 자산배분 컨설팅 등 서비스를 제공하는 퇴직연금사업자의 역할이 더욱 중요해지고 있다”고 강…
김성일 업라이즈투자자문 연금·투자연구소장2024년 08월 01일
노후 대비, 개인투자용 국채보다 개인연금·ISA 절세 상품이 유리
국내 최초 개인투자용 국채가 6월 20일 발행됐다. 금리가 정기예금보다 높고 만기가 길어 노후 대비 수단으로 활용할 수 있으며, 이자소득 분리과세로 절세 효과까지 지녀 많은 사람의 관심을 모으고 있다.국채는 정부가 필요한 자금을 빌…
김성일 업라이즈투자자문 연금·투자연구소장2024년 07월 01일
어김없이 등장한 석유·가스 테마주… 시대 불문 실패 사례에서 배워야
“포항 영일만 앞바다에 막대한 양의 석유와 가스가 매장돼 있을 가능성이 크다는 물리탐사 결과가 나왔다.”윤석열 대통령이 6월 3일 취임 후 처음 가진 국정 브리핑에서 발표한 내용이다. 정부가 추정한 매장량은 최대 140억 배럴로 전…
김성일 업라이즈투자자문 연금·투자연구소장2024년 06월 17일
엔화·美 장기채 상승에 이중 베팅한 일학개미 곡소리
닛케이225로 대표되는 일본 증시는 연초 이후 5월 26일 현재까지 16% 상승했지만, 일학개미(국내 일본 주식투자자)들 표정은 그리 밝지 않다. 일학개미가 올해 들어 가장 많이 순매수한 2621 ETF(아이셰어즈 20년 이상 미국…
김성일 업라이즈투자자문 연금·투자연구소장2024년 06월 04일
하루만 맡겨도 3.7%, 이자수익 쏠쏠한 파킹형 ETF 인기
하루만 돈을 넣어도 이자수익이 생기는 파킹형 ETF(상장지수펀드)가 인기다. 올해 들어서만 4조 원 가까운 자금이 유입되며 5월 시가총액 30조 원을 돌파했다. 국내 상장 ETF를 시가총액 순으로 보면 상위 5개 중 4개가 파킹형 …
김성일 업라이즈투자자문 연금·투자연구소장2024년 05월 23일
높은 월 배당금으로 인기 끈 ‘커버드콜’ ETF 맹신 주의보
최근 금융감독원이 매달 배당금(분배금)을 지급하는 커버드콜(covered call) 상장지수펀드(ETF)의 은행권 판매 현황을 들여다보기로 했다는 소식이 전해졌다. 원금 손실 가능성이 있고 상품 구조가 복잡한 커버드콜 ETF 판매가…
김성일 업라이즈투자자문 연금·투자연구소장2024년 05월 09일
‘에브리싱 랠리’ 계속될 수 없는 이유
올해 들어 주식과 달러, 금 등 주요 투자자산 가격이 연일 최고치를 경신하고 있다. 이처럼 모든 자산 가격이 오르는 현상을 ‘에브리싱 랠리(everything rally)’라고 일컫는다. 주식의 경우 미국 대형주 지수인 S&…
김성일 업라이즈투자자문 연금·투자연구소장2024년 04월 25일
이번 총선에도 어김없이 등장한 ‘정치테마주’
4·10 총선 공식 선거운동이 시작되면서 일부 기업 주가가 폭등하거나 급락하는 모습을 보이고 있다. 화천기계는 지난 1년간 주당 3000~4000원 선에서 거래되다가 3월 25일 종가 기준으로 9010원까지 급등했다(그래프 참조).…
김성일 업라이즈투자자문 연금·투자연구소장2024년 04월 11일
금값 상승 랠리에 올라타는 4가지 방법
금 가격이 또다시 상승 랠리를 펼치고 있다. 3월 15일 신한은행 고시 종가 기준 국내 금값은 g당 9만2478원을 기록했다(그래프1 참조). 지난해 10월 5일 기록한 52주 최저가 7만8912원 대비 17% 상승한 가격이다. 한…
김성일 업라이즈투자자문 연금·투자연구소장2024년 04월 02일
퇴직연금 대세로 떠오른 TDF, 숨겨진 비용 줄여야 수익 커진다
최근 퇴직연금에 대한 관심이 높아지면서 TDF (Target Date Fund)에 자금이 몰리고 있다. 금융정보업체 에프앤가이드에 따르면 2월 13일 기준 TDF 설정액(가입자가 납부한 금액)은 8조8688억 원으로 올해 들어서만 …
김성일 업라이즈투자자문 연금·투자연구소장2024년 03월 13일
퇴직연금 사전지정운용제도 1조 원 시대… 고수익 뒤 가려진 고위험
금융투자협회는 2월 14일 기준 퇴직연금 사전지정운용제도(디폴트옵션) 가입 펀드의 설정원본(수탁고)이 1조 원을 돌파했다고 발표했다. 디폴트옵션 펀드가 출시된 지 14개월 만이다. 디폴트옵션을 지정한 가입자 수는 지난해 말 479만…
김성일 업라이즈투자자문 연금·투자연구소장2024년 02월 29일
AI로 향하는 ETF 투자 열기, 운용 성과는 제각각
생성형 인공지능(AI) ‘챗GPT’ 개발사 오픈AI의 샘 올트먼 최고경영자(CEO)가 최근 한국을 방문했다. 올트먼은 삼성전자, SK하이닉스 경영진과 각각 비공개 회담을 가졌다. 삼성전자 평택 반도체공장(팹·Fab)도 둘러봤다. ‘…
김성일 업라이즈투자자문 연금·투자연구소장2024년 02월 15일
테슬라, 지난해 102% 급등했지만 2022년부터 누적 성과는 -29.5% 손실
2023년 증시는 미국과 한국 모두 예상 밖 활황장이었다. 엔비디아는 한 해 동안 239%나 상승했다. 또 메타는 194.1%, 테슬라는 101.7%, 아마존은 80.9%, 알파벳(구글)은 58.3%, 마이크로소프트는 58.2%, …
김성일 업라이즈투자자문 연금·투자연구소장2024년 01월 10일
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김성일의 롤링머니
김성일은 홍익대 컴퓨터공학과를 졸업하고 오랫동안 국책은행에서 IT(정보기술) 관련 업무를 담당했다. 은행원이 아닌 두 아이를 둔 가장으로서, 평범한 월급쟁이로서 ‘돈을 어떻게 굴려야 할까’ 고민한 끝에 자산배분이 정답이라고 결론 내렸다. KAIST(한국과학기술원) 금융전문가 과정을 수료하고 서울과학종합대학원 금융공학 MBA 석사학위를 취득했다.
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