‘엔화로 투자하는 美 장기채’ 5000억 몰렸다
엔화 가치 상승과 미국 국채 가격 상승에 이중으로 베팅하는 상품이 인기다. 한국예탁결제원에 따르면 국내 투자자가 11월 한 달 동안 일본 증시에서 가장 많이 순매수한 상품은 ‘아이셰어즈 20년 이상 미국 국채 엔화 헤지 ETF’(i…
김성일 업라이즈투자자문 연금·투자연구소장2023년 12월 28일
사상 최고가 돌파한 금, 베팅하려면 투자 전 매수·매도 전략부터 세워야
국제 금 가격이 12월 역사상 최고가를 기록했다.12월 1일(현지 시간) 종가 기준 온스(31.1g)당 2089.7달러(약 275만5270원)까지 오르며 10년 내 최저 가격인 2015년 12월 18일 1050.8달러(약 138만5…
김성일 업라이즈투자자문 연금·투자연구소장2023년 12월 16일
해 저물기 전 부부 세액공제 297만 원 잊지 말고 챙기세요
얼마 전 조금 이른 연말 모임에 참석했다. 다양한 이력을 지닌 동창들과 대화하는 가운데 한 친구가 내게 물었다. 얼마 전 부친의 연금 관련 보험 수령 절차를 도왔는데 금액이 너무 적더라며 이런 상품에 가입하는 것이 옳은 선택인지 궁…
김성일 업라이즈투자자문 연금·투자연구소 소장2023년 11월 28일
미룰수록 답 없는 연금개혁… “정부 재정 역할도 강화해야”
보건복지부는 10월 27일 제5차 국민연금 종합운영계획(안)을 심의했다. 이번 계획(안)이 유난히 관심을 모으는 이유는 올해 초 ‘제5차 국민연금 재정추계’를 발표하며 국민연금 기금이 2040년 정점(1755조 원)을 찍은 뒤 20…
김성일 업라이즈투자자문 연금·투자연구소 소장2023년 11월 21일
美 장기국채금리 16년 만에 5% 돌파, 채권투자 적기일까
미국 10년물 국채금리가 10월 19일(현지 시간) 장중 5%를 넘어섰다. 2008년 글로벌 금융위기 발생 직전인 2007년 7월 이후 16년 만의 일이다. 미국 10년 만기 국채금리는 주택담보대출이나 학자금대출, 자동차대출 등 미…
김성일 ‘마법의 연금 굴리기’ 저자2023년 11월 09일
투자는 ‘패자의 게임’, 실수 줄여야 승자 된다
제19회 항저우아시안게임이 10월 8일 폐막했다. 이번 아시안게임도 많은 이에게 여러 볼거리와 함께 재미와 감동을 선사했다. 나는 특히 ‘배드민턴 여왕’ 안세영(21·삼성생명)의 경기를 인상 깊게 봤다. 5년 전 자카르타-팔렘방아시…
김성일 ‘마법의 연금 굴리기’ 작가2023년 10월 18일
이자도 높고 안전하다? 채권투자 전 이것만은 알아야!
요즘처럼 채권투자가 일반 대중 사이에서 인기를 모은 적이 있나 싶다. 주식이나 부동산과 달리 비인기 종목이던 채권 관련 소식이 언론과 소셜네트워크서비스(SNS)를 통해 계속 전해진다. 고금리 상황에서 기대되는 채권의 높은 이자수익과…
김성일 ‘마법의 연금 굴리기’ 작가2023년 09월 30일
연금개혁, 국민 쥐어짜기보다 운용 성과 높이기가 먼저다
보건복지부 산하 자문기구인 국민연금 재정계산위원회는 9월 1일 서울 삼성동 코엑스에서 공청회를 열고 국민연금 개편안을 공개했다. 국민연금 고갈을 막기 위해 ‘더 내고 늦게 받는’ 방식으로 제도를 개편하겠다는 것이 핵심이다. ‘국민연…
김성일 ‘마법의 연금 굴리기’ 작가2023년 09월 12일
후회 반복하는 ‘껄무새’ 투자자 되지 않으려면…
최근 투자자 사이에서 ‘껄무새’라는 말이 유행이다. 껄무새는 후회할 때 자주 쓰는 표현인 ‘~할걸’이라는 말과 반복한다는 의미의 ‘앵무새’가 합쳐져 만들어진 신조어다. 상승하는 자산을 사지 못했다거나 하락하는 자산을 팔지 못했다며 …
김성일 ‘마법의 연금 굴리기’ 저자2023년 08월 30일
“미리 준비 못 해 후회되는 것은…” 퇴직 전 꼭 챙겨야 할 한 가지
취업준비생이 가장 만나고 싶어 하는 사람은 취업에 갓 성공한 선배다. 신입사원이 동경하는 이는 ‘업무의 달인’이라고 소문난 대리급 직속 상사다. 그렇다면 퇴사 혹은 퇴직을 앞둔 이에게 가장 도움이 되는 조언을 해줄 사람은 누구일까.…
김성일 ‘마법의 연금 굴리기’ 저자2023년 08월 16일
2050년 세계 최고령 국가 韓, 가난하게 살지 않을 준비됐나요
미국 일간지 ‘뉴욕타임스(NYT)’는 7월 16일(현지 시간) 유엔의 세계 인구 추계를 인용해 2050년 한국이 세계에서 가장 고령화된 국가 2위를 차지할 것으로 전망했다. 1위는 홍콩으로 예상되나, 홍콩이 중국 특별행정구역임을 감…
김성일 ‘마법의 연금 굴리기’ 저자2023년 08월 02일
“아무것도 안 해도 됩니다만…” 퇴직연금 디폴트옵션 A to Z
“휴직 중인데 ◯◯은행 카카오톡으로 디폴트옵션 상품 선정과 관련해 긴 메시지가 왔어요. 은행 직원인 저조차 무슨 말인지 이해가 안 되고 왜 해야 하는지도 모르겠어요. 남편도 개인형 퇴직연금(IRP) 관련 디폴트옵션 안내 문자를 받고…
김성일 ‘내 아이를 위한 마법의 돈 굴리기’ 저자2023년 07월 18일
배당성장형 ETF ‘한국형 SCHD’ 투자하기 전 알아야 할 것들
최근 매달 정기적으로 배당금(분배금)을 받는 월배당 상품이 인기다. 투자자는 노후 생활비를 안정적으로 확보할 수 있다는 장점에 주목한다. 주식형, 채권형 등 여러 종류가 있는데 그중 배당성장형이 인기가 많다. 배당성장형 상장지수펀드…
김성일 ‘내 아이를 위한 마법의 돈 굴리기’ 저자2023년 07월 02일
국내 주식투자 비중 축소하는 국민연금 자산배분, 이대로 좋은가
국민연금기금운용위원회(기금위)는 5월 31일 2023년도 제2차 회의를 열고, ‘2024~2028년 국민연금 기금운용 중기자산배분(안)’을 의결했다. 중기자산배분(안)은 기금의 수익성·안정성 제고를 위해 매년 수립하는 5년 단위 기…
김성일 ‘마법의 연금 굴리기’ 저자2023년 06월 20일
하반기 주가 평균 2340~2770… 잘 틀리는 증권사 전망 이번엔?
올해 상반기를 한 달여 남겨둔 5월 말, 12개 증권사가 하반기 주가 전망을 발표했다. 국내 증권사의 하반기 코스피 밴드 전망치 평균은 2340~2770 선이다. 코스피 밴드란 코스피의 상단과 하단을 말하는 것으로, 6개월 전 발표…
김성일 ‘마법의 연금 굴리기’ 저자2023년 06월 03일
투자자 떨게 만드는 ‘장단기 금리 역전’ 이렇게 대비하세요
지난해 내내 이어진 주식, 채권, 부동산 가격 하락은 투자심리를 얼어붙게 만들었다. 특히 하반기부터 장단기 금리 역전이 지속되면서 경기침체와 불황의 공포가 더해졌다. 많은 전문가가 장단기 금리 역전 현상은 경기불황의 신호탄이라며 경…
김성일 ‘마법의 연금 굴리기’ 저자2023년 05월 20일
어린이날 받은 아이 용돈, 어린이 예금이나 펀드에 넣으실 건가요
매년 5월이면 어린이용 예금이나 펀드 등 금융상품 관련 기사가 많이 보인다. 자녀가 가족이나 친지로부터 받은 어린이날 용돈을 예금 또는 펀드에 넣으라고 권유하는 광고성 기사들이다. 부모 눈에 가장 먼저 들어오는 것은 혜택이 다양하다…
김성일 ‘마법의 연금 굴리기’ 저자2023년 05월 05일
사상 최고가 금값, 가장 똑똑한 투자 방법은?
금값이 연일 최고치를 경신하고 있다. 4월 7일 신한은행 고시 기준 국내 금값은 g당 8만5750원을 기록했다. 최근 1년간 가장 낮은 가격인 7만1048원 대비 21% 상승했으며, 10년 내 최저가인 2015년 12월 4일 3만9…
김성일 ‘마법의 연금 굴리기’ 저자2023년 04월 19일
프랑스보다 심각한 한국 저출산-고령화, 연금개혁 남의 일 아니다
에마뉘엘 마크롱 프랑스 대통령이 정치생명을 걸고 강행한 연금개혁안이 3월 20일(현지 시간) 통과됐다. 현재 62세인 정년을 64세로 연장하는 것이 핵심이다. 마크롱 대통령은 2017년 집권 초기부터 연금개혁을 추진했지만 2019년…
김성일 프리즘투자자문 최고투자책임자2023년 04월 05일
실리콘밸리은행(SVB) 사태로 살펴본 국내 예금자보호법과 신탁업법
3월 11일(현지 시간) 미국 캘리포니아주 산타클라라에 위치한 실리콘밸리은행(SVB)의 파산 소식이 뉴스 지면을 장식했다. 총자산 2090억 달러(약 272조 원), 총수신액 1754억 달러(약 228조 원), 미국 16위 은행의 …
김성일 프리즘투자자문 최고투자책임자(CIO)2023년 03월 18일
< 전체연재
김성일의 롤링머니
김성일은 홍익대 컴퓨터공학과를 졸업하고 오랫동안 국책은행에서 IT(정보기술) 관련 업무를 담당했다. 은행원이 아닌 두 아이를 둔 가장으로서, 평범한 월급쟁이로서 ‘돈을 어떻게 굴려야 할까’ 고민한 끝에 자산배분이 정답이라고 결론 내렸다. KAIST(한국과학기술원) 금융전문가 과정을 수료하고 서울과학종합대학원 금융공학 MBA 석사학위를 취득했다.
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