ETF에 열광하는 투자자들… 선택지 많을수록 ‘골라내는 눈’ 중요
요즘 유튜브나 인스타그램 같은 소셜네트워크서비스(SNS)에는 ‘ETF로 평생 연금 만들기’ ‘한 달에 10만 원으로 미국 주식 사 모으기’ 같은 콘텐츠가 넘쳐난다. 주식처럼 편리하게 사고팔 수 있으면서 일반 펀드보다 수수료가 저렴한…
김성일 업라이즈투자자문 대표2025년 08월 05일
투자를 망치는 심리 편향, ‘간접·분산·장기투자’로 극복해야
전 세계 주식시장이 장마가 지나간 한여름 날씨만큼이나 뜨겁다. 미국시장을 대표하는 지수인 S&P500과 미국 기술주 지수인 나스닥이 사상 최고치를 경신하고 있다. 7월 11일(이하 현지 시간) S&P500은 6259.75로 거래를 …
김성일 업라이즈투자자문 연금·투자연구소장2025년 07월 22일
노령연금 ‘제때 잘’ 받기 위한 체크포인트
국민연금연구원에 따르면 조기노령연금 수급자가 지난해 말 기준 94만8000명으로 전년보다 10만 명 이상 늘었다. 국민연금은 지급받는 급여 종류에 따라 노령연금(분할연금), 장애연금, 유족연금, 반환일시금, 사망일시금으로 분류된다.…
김성일 업라이즈투자자문 연금·투자연구소장2025년 07월 08일
내 집에서 노후생활 보장받는 주택연금
통계청이 발표한 ‘가계금융복지조사’에 따르면 2024년 한국은 가구당 자산의 70% 이상이 부동산이고, 60세 이상은 그 비율이 81%를 넘어서는 것으로 나타났다. 은퇴자의 경우 보유 주택 가격 상승으로 자산 규모는 커졌지만 막상 …
김성일 업라이즈투자자문 연금·투자연구소장2025년 06월 25일
해외 ETF 투자에서 고려해야 할 환율 변수
원/달러 환율이 4월 8일 1486.5원으로 연중 최고점을 찍은 후 5월 30일 1383.8원까지 하락했다(그래프1 참조). 해당 기간 환율이 하락함에 따라 해외 상장지수펀드(ETF) 투자자의 희비도 엇갈렸다. 동일한 미국 주식(S…
김성일 업라이즈투자자문 연금·투자연구소장2025년 06월 12일
노후 준비, 내 집 마련·자녀 교육 다음으로 미뤄선 안 돼
재무 설계와 은퇴 준비에 관한 상담을 하다 보면 다양한 분을 만나게 된다. 20대부터 70대까지 연령도 다르고, 1인 가구부터 자녀 양육을 고민하는 4인 가구까지 형태도 제각각이다. 경우의 수가 많다 보니 상담 내용이나 범위도 그에…
김성일 업라이즈투자자문 연금·투자연구소장2025년 05월 28일
지금 받는 월급은 ‘미래의 나’도 써야 할 돈
신입사원이 된 딸아이는 월급날만 기다린다. 한 달 동안 열심히 일한 자신에게 주어지는 보상인 통장에 찍힌 금액을 보면서 어디에 쓸지 계획을 세운다. 옷도 사고, 친구와 뮤지컬도 보러 간다. 돈을 버는 것이 기쁘다는 사실을 실감한다.…
김성일 업라이즈투자자문 연금·투자연구소장2025년 05월 12일
퇴직연금 AI 운용 시대 개막… 수익률 개선은 여전히 난제
최근 퇴직연금 시장에서 가장 큰 화두는 ‘로보어드바이저(Robo-Advisor·RA) 일임 서비스’의 본격 도입이다. 금융위원회는 3월 27일 보도자료를 통해 퇴직연금을 자동으로 운용하는 새로운 연금투자 방식인 로보어드바이저 일임 …
김성일 업라이즈투자자문 연금 ·투자연구소장2025년 05월 06일
주식 하락 완벽히 피하기는 불가능… 자산배분 투자로 위험 낮춰야
도널드 트럼프 미국 대통령은 4월 2일(이하 현지 시간) 185개국을 대상으로 상호관세를 부과하는 행정명령에 서명했다. 상호관세는 기본관세 10%에 국가별로 추가 적용되는 개별관세가 더해진다. 한국은 미국으로 수출되는 제품에 기본관…
김성일 업라이즈투자자문 연금·투자연구소장2025년 04월 15일
납득하기 어려운 국민연금 개혁안 소득대체율 인상
국민연금 개혁안이 3월 20일 18년 만에 국회 본회의를 통과했다. 이번 개혁안의 핵심은 ‘내는 돈’인 보험료율을 현행 9%에서 13%로 인상하고, ‘받는 돈’인 소득대체율도 40%에서 43%로 상향하는 것이다(표 참조). 출산 크…
김성일 업라이즈투자자문 연금·투자연구소장2025년 04월 01일
단기간에 고수익 보장한다면 100% 사기라고 봐야
최근 구독자 수만 명을 보유한 텔레그램 증권 정보 채널 운영자가 선행매매를 통해 20여억 원 부당이득을 취득한 사건이 적발됐다. 금융감독원 자본시장특별사법경찰에 따르면 이 운영자는 사전에 특정 주식을 매수한 후 텔레그램 채널에 추천…
김성일 업라이즈투자자문 연금·투자연구소장2025년 03월 18일
포모증후군 금값 ‘김치 프리미엄’ 만들었다
금값이 말 그대로 ‘금값’인 요즘이다. 국제 금 가격은 2월 21일 트로이온스(31.1034768g)당 2953.20달러(약 420만 원)를 기록하며 지난해 말 2641달러(약 380만 원) 대비 11.8% 급등했다. 2034.30…
김성일 업라이즈투자자문 연금·투자연구소장2025년 03월 03일
해외펀드 배당소득 이중과세 현실화 충격
최근 절세 계좌를 통해 S&P500이나 나스닥100, 미국배당다우존스 같은 해외주식형 상장지수펀드(ETF, 펀드 포함)에 투자하며 노후 준비를 해온 개인투자자에게 충격적인 소식이 전해졌다. 해외펀드 배당소득에 대한 개정 세법…
김성일 업라이즈투자자문 연금·투자연구소장2025년 02월 18일
배당금 ‘자동 재투자’ 금지…해외주식형 TR ETF 절세 전략 다시 짜야
기획재정부가 1월 16일 발표한 2024년 세법 개정 후속 시행령 개정안이 논란을 불러일으키고 있다. 특히 이자·배당 수익을 모두 자동 재투자하는 해외 상장지수펀드(ETF), 즉 ‘해외주식형 TR(Total Return) ETF 운…
김성일 업라이즈투자자문 연금·투자연구소장2025년 02월 04일
미국 ‘AI 버블’ 붕괴 우려, 닷컴 버블 붕괴 직전과 닮았다
2025년 새해가 밝았다. 신년 모임에 참석할 때마다 꼭 받는 질문이 “올해 시장은 어떨 것 같은가”다. 질문 주제는 질문자의 관심 분야에 따라 국내주식, 채권, 해외주식, 금, 달러, 코인 등으로 다양하다. 그중 최근 관심이 집중…
김성일 업라이즈투자자문 연금·투자연구소장2025년 01월 14일
코리아밸류업 ETF 수익률은 마이너스
한국 증시 저평가 현상을 ‘코리아 디스카운트’라고 한다. 밸류업은 코리아 디스카운트 현상을 개선하기 위해 기업가치와 주가를 높이는 정부 주도 프로그램이다. 2월 26일 발표된 밸류업 프로그램은 상장 기업으로 하여금 자발적으로 배당 …
김성일 업라이즈투자자문 연금·투자연구소장2024년 12월 25일
금융 상담은 단순한 상품 추천 아닌 인생 설계
재무설계, 은퇴 준비, 그리고 금융이나 투자 관련 상담을 필요로 하는 사람이 많다. 누구나 재무적으로 안정된 노후와 투자를 통한 수익 증대를 원하지만 관련 분야의 전문지식이 부족하고 깊이 있게 공부할 여유도 없기 때문이다.그런데 …
김성일 업라이즈투자자문 연금·투자연구소장2024년 12월 11일
트럼프 1기 때 달러·금리 약세…주가는 바이든 때와 비슷한 상승률
도널드 트럼프 전 미국 대통령이 재선에 성공하면서 금융시장에도 많은 변화가 일어날 것이라는 예측이 나오고 있다. 전문가는 대부분 트럼프 당선이 경제 전반에 긍정적 영향을 미칠 것으로 예상하고 있으며 특히 주식시장, 달러가치, 금리 …
김성일 업라이즈투자자문 연금·투자연구소장2024년 11월 20일
퇴직연금 실물이전, 높은 수익률 광고에 현혹되지 마세요
10월 31일부터 시행에 들어간 ‘퇴직연금 실물이전’은 퇴직연금 가입자가 펀드나 상장지수펀드(ETF) 같은 기존 운용 상품을 매도(해지)하지 않고 퇴직연금 사업자만 바꿔 이전할 수 있는 서비스를 말한다. 기존에는 퇴직연금 계좌를 다…
김성일 업라이즈투자자문 연금·투자연구소장2024년 11월 04일
퇴직연금 불릴 또 하나의 대안 디딤펀드
금융투자협회(금투협)와 금융업계가 함께 준비해온 ‘디딤펀드’가 9월 말 출시됐다. 디딤펀드는 업계 공동 브랜드로, 자산배분 전략(주식·채권 등 분산투자, 리밸런싱)을 통해 중장기 수익을 추구하는 밸런스드펀드(BF)형 자산배분 펀드다…
김성일 업라이즈투자자문 연금·투자연구소장2024년 10월 22일
< 전체연재
김성일의 롤링머니
김성일은 홍익대 컴퓨터공학과를 졸업하고 오랫동안 국책은행에서 IT(정보기술) 관련 업무를 담당했다. 은행원이 아닌 두 아이를 둔 가장으로서, 평범한 월급쟁이로서 ‘돈을 어떻게 굴려야 할까’ 고민한 끝에 자산배분이 정답이라고 결론 내렸다. KAIST(한국과학기술원) 금융전문가 과정을 수료하고 서울과학종합대학원 금융공학 MBA 석사학위를 취득했다.
최신 업데이트 연재
심신 안정이 필요할 때 Z세대가 찾는 힐링템
2026-06-15
6월 햇감자의 풍미 ‘크러시드 포테이토’
2026-06-14
전기차 시대 슈퍼카의 새 문법 제시한 페라리 EV 루체
2026-06-13
내 구독 연재
관심 있는 연재를 등록하면
업데이트 되는 연재를 더 쉽게 만나 볼 수 있습니다